Ile kosztuje windykacja faktury i kto ponosi te koszty

Rozliczamy się abonamentem z prowizją od kwoty odzyskanej po przekazaniu do windykatora. Ceny są netto, doliczamy 23 procent VAT, a płatność roczna obniża cenę miesięczną o połowę.

Monitoring wystarcza, gdy chcesz pilnować terminów i sam wysyłać wezwania z odsetkami. Plan Windykacja dodaje kontakt z dłużnikiem w Twoim imieniu przez e-mail i SMS, link do zapłaty, ugodę ratalną, przedsądowe wezwanie i przygotowanie pozwu do EPU. Pełny zakres funkcji znajdziesz w cenniku windykacji, a opis obsługi pojedynczych dokumentów na stronie windykacja faktur.

Gdy dłużnik nie płaci mimo wezwań, kolejnym kosztem jest opłata sądowa. Przy roszczeniu do 20 000 zł ustawa o kosztach sądowych w sprawach cywilnych przewiduje opłatę stałą zależną od wartości sporu, a powyżej tej kwoty 5 procent. W elektronicznym postępowaniu upominawczym płacisz czwartą część tej opłaty, nie mniej niż 30 zł, dlatego EPU jest najtańszą drogą do nakazu zapłaty.

Jeśli prowadzi Cię adwokat albo radca prawny, dochodzi jego wynagrodzenie i 17 zł opłaty skarbowej od pełnomocnictwa. Stawki minimalne, które sąd bierze pod uwagę przy zasądzaniu zwrotu kosztów, rosną z wartością sprawy, na przykład 900 zł przy kwocie od 1 500 do 5 000 zł i 1 800 zł przy kwocie od 5 000 do 10 000 zł. Jak wygląda sama procedura, opisujemy w poradniku o tym, jak uzyskać nakaz zapłaty w e-sądzie.

W obrocie między firmami dużą część kosztów ponosi dłużnik. Od dnia po terminie płatności naliczasz odsetki ustawowe za opóźnienie w transakcjach handlowych. Do każdej faktury doliczasz rekompensatę za koszty odzyskiwania, równowartość 40 euro przy kwocie do 5 000 zł, 70 euro przy kwocie od 5 000 do 50 000 zł i 100 euro powyżej. Nie musisz wykazywać, że faktycznie poniosłeś taki koszt. Jeśli koszty odzyskania są wyższe niż rekompensata, możesz żądać zwrotu nadwyżki w uzasadnionej wysokości.

Po wygranej sprawie sąd zasądza od dłużnika zwrot opłaty od pozwu i kosztów zastępstwa według stawek minimalnych. Opłatę egzekucyjną komornika co do zasady ponosi dłużnik. Nie oznacza to, że windykacja jest dla wierzyciela zawsze darmowa, bo koszty trzeba najpierw wyłożyć, a dłużnik bez majątku nie odda nic. Model, w którym przenosisz koszty na kontrahenta, opisuje strona windykacja na koszt dłużnika.

Hurtownia ma fakturę na 8 000 zł netto plus VAT, czyli 9 840 zł brutto, 45 dni po terminie. Korzysta z planu Windykacja w wariancie rocznym za 249 zł netto miesięcznie i ma w nim jeszcze kilkanaście innych faktur. Do kwoty głównej dolicza rekompensatę 70 euro, około 300 zł po przeliczeniu kursem NBP, i odsetki za półtora miesiąca.

Jeśli dłużnik płaci po wezwaniu i kontakcie polubownym, hurtownia odzyskuje pełne 9 840 zł plus rekompensatę i odsetki. Prowizja 7 procent od kwoty odzyskanej po przekazaniu do windykatora to około 690 zł od kwoty głównej, a koszt abonamentu rozkłada się na wszystkie prowadzone faktury. Jeśli dłużnik nie płaci, opłata w EPU wynosi 125 zł, a nakaz zapłaty obejmuje także zwrot tej opłaty. Ten sam rachunek dla swojej faktury zrobisz w wycenie sprawy, wpisując kwotę i termin.

Zanim zapłacisz za jakąkolwiek obsługę, sprawdź dwie rzeczy. Po pierwsze termin. Faktura sprzedażowa przedawnia się zwykle po trzech latach z końcem roku kalendarzowego, ale fracht i spedycja już po roku, o czym piszemy przy okazji, jak wygląda windykacja w transporcie. Na budowie dochodzi trzecia strona, bo za wynagrodzenie podwykonawcy może odpowiadać także inwestor, co opisuje windykacja w budownictwie. Po drugie kondycja dłużnika. Warto sprawdzić, czy kontrahent nie ogłosił upadłości albo restrukturyzacji, bo wtedy zamiast wezwania potrzebne jest zgłoszenie wierzytelności w postępowaniu, a koszty procesu mogą przekroczyć realny odzysk.

Gdy faktura jest świeża, dłużnik działa i nie kwestionuje dostawy, koszt etapu polubownego zwraca się zwykle już rekompensatą i odsetkami. Gdy sprawa jest stara, sporna albo dłużnik nie ma majątku, warto porównać dalszą windykację ze sprzedażą długu, zanim dołożysz kolejne pieniądze.

Jeśli wahasz się między stałą opłatą a samą prowizją, policz oba warianty na przykładzie w wpisie windykacja abonament czy prowizja.

Zależy od modelu. Przy samej prowizji płacisz procent od odzyskanej kwoty, przy abonamencie stałą opłatę miesięczną i niższą prowizję. U nas abonament kosztuje od 199 zł netto miesięcznie, a prowizja od kwoty odzyskanej po przekazaniu do windykatora wynosi od 10 do 3 procent zależnie od planu.

W dużej części tak. Przedsiębiorca, który spóźnia się z zapłatą faktury, płaci odsetki za opóźnienie w transakcjach handlowych i rekompensatę 40, 70 albo 100 euro za każdą fakturę. Po wygranym procesie sąd zasądza od niego zwrot kosztów sądowych i zastępstwa procesowego według stawek minimalnych.

Opłata od pozwu przy roszczeniu do 20 000 zł jest stała, od 30 do 1 000 zł, a powyżej wynosi 5 procent wartości. W EPU płacisz czwartą część, minimum 30 zł. Do tego może dojść wynagrodzenie pełnomocnika i 17 zł opłaty skarbowej od pełnomocnictwa.

Często tak, jeśli działasz szybko. Przy fakturze na 2 000 zł rekompensata 40 euro i odsetki pokrywają koszt wezwania, a opłata w EPU wynosi 50 zł. Mała faktura przestaje się opłacać, gdy dłużnik nie ma majątku albo gdy czekasz tak długo, że roszczenie jest bliskie przedawnienia. Pełny rachunek dla drobnych kwot znajdziesz we wpisie, czy opłaca się windykować małą fakturę.